实际利率法

其实实际利率法摊销就是由你实际支付的款项摊销到面值的过程.比如,你买3年的债券,你花960元买了面值为1000元的1年期债券,那么你用实际摊销法的过程就是需要从960元摊销成1000元.再问：就是不管

错.实际利率一般比名义利率高

某人投资10万元,预计每年可获得25000元的回报,若项目的寿命期为5年,则投资回报率为多少?10=2.5×（P/A,I,5）（P/A,I,5）=4然后你查年金现值系数表,查年数是5,系数跟4最接近的

票面利率就是票面上的利率,实际利率体现真实利率.比方说,有人买张你的债券,1000块钱的票面价,那张债券上写的是5%的利率,于是他每年给你付利息就是付50块钱,这是你发行的时候就定了下来了；但是由于你

名义利率与实际利率以1年为计息基础,按照第一计息周期的利率乘以每年计息期数,就是名义利率,是按单利的方法计算的.例如存款的月利率为0.55%,1年有12月,则名义利率即为0.55%×12=6.6%实际

(1)货币政策的主要工具有三个;1、法定存款准备金率2再贴现政策3公开市场业务而名义利率的调节可以通过上述三种货币政策的的调节来实现,所以名义利率的调节并不属于货币政策.(2)有,1996年4月,我国

59×(P/A,r,5）指的是将5年里每年59万的利息折现后的价值（即2005年1月1日时的价值）1250×(P/F,r,5),指的是把1250万折现到2005年1月1日时的价值两者相加等于1000万

对的.97%物价指数代表通货紧缩,所以实际利率大于名义利率8%,算出来大概11.3%

名义利率就是央行公布的利率,不能为负；实际利率是名义利率减去通胀率,现阶段实际利率为负.通货膨胀相反的是通货紧缩,也就是可以为负

设与A1对应的数据是B1,与A2对应的数据是B2,与A对应的数据是B,A介于A1和A2之间,按照（A1-A)/(A1-A2)=(B1-B)/(B1-B2),计算出A的数值.59×（1＋r）^－1＋59

对于存款利率,实际利率=名义利率-通货膨胀率对于贷款利率,实际利率=名义利率+通货膨胀率=7.92%

实际利率法又称“实际利息法”,是指每期的利息费用按实际利率乘以期初债券账面价值计算,按实际利率计算的利息费用与按票面利率计算的应计利息的差额,即为本期摊销的溢价或折价.实际利率法是采用实际利率来摊销溢

实际利率法又称“实际利息法”,是指每期的利息费用按实际利率乘以期初债券帐面价值计算,按实际利率计算的利息费用与按票面利率计算的应计利息的差额,即为本期摊销的溢价或折价.实际利率法是采用实际利率来摊销溢

就是不是等额的利息.举例子吧,比如借10000元,一年,那你想象一下,是不是你第一月所负担的利息应该最多,因为时间最长,以后递减.到12月,你所负担的利息最少.话糟理不糟!就是这么个意思!

解题思路：本金×利率×时间=利息解题过程：varSWOC={};SWOC.tip=false;try{SWOCX2.OpenFile("http://dayi.prcedu.com/include/r

实际利率与名义利率的多少不取决于计息周期的长短,而要由实际收取的利息金额决定.比如：计息周期为一年,而实际收息周期为9各月,如果所收利息为9个月应付的利息数,那么实际利率与名义利率是一致的.如果计息周

实际利率=名义利率-通胀率；所以实际利率=12%-8%=+4%,实际利率为正值.依次公式你可以算出目前我国的实际利率为负值.

这是算年金现值的,每季度复利一次,应以6/4=1.5作为季度利率,期数为10*4=40,500作为PMT,FV（终值）为0.查系数表,期数40,利率0.5的,以500×系数就行.不过计算器更快,结果是

i是实际利率,r是连续复利利率.例子：连续复利是7%,那么有效年利率=e^(7%)-1=7.25%如果银行支付给你的有效年利率是8.75%,那么其他银行竞争者需要支付多少连续复利才能吸引到投资?有效年

实际利率为2.25%/103.75%=2.17%.